Optimisation fiscale

Chez LIV Portfolio Management, nous sommes convaincus qu’une bonne maîtrise des aspects fiscaux est un levier essentiel de toute stratégie patrimoniale réussie. Si la performance de vos investissements est importante, ce que vous conservez après impôts est souvent ce qui fait réellement la différence à long terme.

Les législations fiscales variant considérablement d’un pays à l’autre, LIV Portfolio Management fournit des conseils fiscaux adaptés. Nous collaborons étroitement avec des conseillers fiscaux pour veiller à ce que votre stratégie d’investissement soit conforme à la réglementation en vigueur et structurée de manière à soutenir vos objectifs financiers avec la plus grande efficacité.

Que vous soyez en phase de constitution de patrimoine, de perception de revenus à la retraite ou de transmission à la génération suivante, une approche fiscale réfléchie peut vous aider à:

Réduire votre exposition fiscale inutile

Améliorer vos rendements nets après impôts

Renforcer votre trésorerie et vos capacités de réinvestissement

Préserver une part plus importante de votre patrimoine pour vos héritiers

Sans une gestion fiscale efficace, même les portefeuilles les plus performants peuvent voir leurs résultats amoindris par des charges fiscales évitables ou des décisions mal planifiées.

En vous fournissant des conseils fiscaux directs, notre rôle est de veiller à ce que votre plan financier soit structuré de manière à compléter efficacement les stratégies que vous avez déjà en place.

Nous vous accompagnons en:

Assurant la continuité Nous mettons à votre disposition une expertise fiscale sur mesure, conçue pour vous accompagner dans la structuration optimale de votre patrimoine. Nos conseillers s’engagent à vous apporter des recommandations éclairées, dans le respect de votre situation personnelle, de ce que vous avez déjà mis en place et des cadres réglementaires en vigueur.

Favorisant des décisions d’investissement fiscalement éclairées Nous vous aidons à structurer vos investissements en tenant compte des implications fiscales potentielles, qu’il s’agisse de la distinction entre les revenus générés et la croissance du capital, ou de l’utilisation de solutions de report d’imposition lorsqu’elles sont appropriées.

Planification des Retraits Nous vous aidons à organiser vos comptes d’investissement pour faciliter les retraits, en limitant l’impact fiscal grâce à une planification rigoureuse de l’ordre et de la structure des sorties de fonds.

Transmission de Patrimoine Dans le cadre de la planification successorale, nous veillons à ce que la structuration de vos actifs favorise l’efficacité fiscale des transferts et réduise les charges potentielles qui pourraient peser sur vos bénéficiaires.

Sensibilité aux Enjeux Transfrontaliers Pour les clients disposant d’actifs internationaux ou de liens familiaux transfrontaliers, nous identifions les points de vigilance nécessitant un conseil fiscal local, notamment en matière de statut de résidence, de droits de succession et d’obligations déclaratives liées aux avoirs étrangers.

Nous privilégions une vision à long terme et une planification proactive. En collaboration étroite avec vos conseillers fiscaux de confiance, LIV Portfolio Management s’assure que votre stratégie patrimoniale reste cohérente, évolutive et pleinement alignée avec vos objectifs.

La planification fiscale n’est pas un exercice ponctuel mais un processus continu qui évolue avec votre situation personnelle et les changements de réglementation. Avec le bon accompagnement, vous avancez en toute confiance, certain que votre stratégie financière est au service de vos intérêts, et non l’inverse.

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