Planification successorale
Préservez vos volontés et protégez votre héritage
Planifiez avec intention
Protégez l’essentiel
La planification successorale vise à garantir que vos biens soient transmis selon vos volontés, en réduisant les délais, les incertitudes et les coûts inutiles pour vos proches. Chez LIV Portfolio Management, nous vous aidons à aborder cette démarche de manière simple, respectueuse et en parfaite cohérence avec vos valeurs, que vous organisiez votre succession pour la première fois ou que vous révisiez des dispositions existantes après un changement de situation.
Avec un plan bien défini, vous bénéficiez de la tranquillité d’esprit en sachant que vos affaires sont organisées et que vos proches sont protégés des difficultés émotionnelles et financières évitables.
Pourquoi la planification successorale est essentielle
Sans instructions claires, la répartition de votre patrimoine peut être retardée, contestée ou décidée selon des lois qui ne reflètent pas vos volontés. Cela peut entraîner:
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Des charges émotionnelles et financières pour vos proches |
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Des conflits familiaux |
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Des frais juridiques et fiscaux plus élevés |
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La vente forcée de biens précieux ou essentiels |
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Des occasions manquées de transmettre à des causes ou aux générations futures |
Un plan successoral bien préparé garantit que vos biens sont transmis avec clarté, efficacité et dans le respect de vos souhaits.
Ce que couvre la planification successorale
Chaque situation est unique, mais une planification successorale réfléchie peut inclure:
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Un testament juridiquement valide |
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La création de trusts pour protéger des actifs ou soutenir des personnes à charge |
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La désignation de tuteurs pour les enfants mineurs ou les personnes vulnérables |
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La planification de la succession d’entreprise, si nécessaire |
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Des dispositions pour des dons à des œuvres caritatives |
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Des instructions claires pour la répartition des biens et objets de valeur |
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La coordination avec vos plans de retraite et d’investissement existants |
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La réduction des droits de succession et des frais administratifs |
Lorsque cela s’avère nécessaire, nous collaborons étroitement avec vos conseillers juridiques et fiscaux afin de veiller à ce que chaque aspect soit soigneusement pris en compte et correctement formalisé.
Pas seulement pour les grandes fortunes
La planification successorale ne concerne pas uniquement les patrimoines importants. Même des biens modestes, tels qu’une résidence principale, une petite entreprise ou des objets personnels, peuvent donner lieu à des situations complexes ou conflictuelles en l’absence de documents appropriés. Un plan bien établi garantit que vos volontés sont respectées, quelle que soit la valeur de votre patrimoine.
C’est également un moyen fort d’affirmer vos valeurs, de protéger vos proches et de soutenir les causes qui vous tiennent à cœur.
Notre approche
Chez LIV Portfolio Management , nous rendons la planification successorale simple, accessible et adaptée à votre situation personnelle. Nous commençons par comprendre ce qui compte le plus pour vous: votre famille, vos priorités et vos intentions à long terme.
À partir de là, nous vous aidons à:
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Identifier et évaluer vos biens |
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Définir clairement qui recevra quoi et à quel moment |
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Évaluer vos biens en tenant compte de leur impact fiscal et des implications internationales. |
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Structurer votre succession de manière à limiter les coûts et à réduire les contraintes pour vos héritiers |
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Mettre à jour votre plan à mesure que votre situation évolue |
Que vos objectifs soient simples ou complexes, nous vous accompagnons pour créer un héritage fidèle à vos volontés et offrir stabilité à vos proches et aux causes qui vous tiennent à cœur.