Planification de la retraite

La planification de la retraite peut sembler complexe, surtout face à la multitude d’options, à l’évolution des réglementations et à l’incertitude des marchés financiers. Chez LIV Portfolio Management, nous vous aidons à y voir plus clair grâce à des conseils précis et une approche pragmatique, centrée sur vos besoins, votre horizon temporel et votre tranquillité d’esprit à long terme.

Que vous approchiez de la retraite ou qu’elle soit encore lointaine, plus vous commencez à planifier tôt, plus vous élargissez vos choix. Nous vous accompagnons à chaque étape pour que vos années de retraite soient à l’image de la vie que vous souhaitez mener, et pas uniquement déterminées par les actifs que vous avez accumulés.

Nous commençons par un échange approfondi sur votre situation financière actuelle, vos objectifs futurs et les préoccupations que vous pourriez avoir. À partir de cette base, nous analysons ce qui fonctionne, identifions les ajustements nécessaires et définissons la meilleure manière de renforcer votre plan pour l’avenir.

Chaque parcours vers la retraite est unique. C’est pourquoi nos recommandations tiennent compte de vos attentes en matière de mode de vie, de votre situation familiale, de vos besoins en revenus et de votre niveau de confort financier.

La planification de la retraite ne se limite pas à l’épargne. Il s’agit de bâtir une stratégie durable qui évolue avec vous. Voici les aspects sur lesquels nous travaillons ensemble:

Prévision des revenus Nous estimons vos revenus prévisibles à la retraite – qu’ils proviennent de pensions, de placements financiers, de biens locatifs ou d’autres sources – afin de garantir qu’ils soient en adéquation avec vos objectifs de vie.

Ajustement de votre portefeuille À l’approche de la retraite, votre stratégie d’investissement doit évoluer. Nous vous aidons à rééquilibrer votre portefeuille en privilégiant davantage la génération de revenus, la préservation du capital et la réduction de la volatilité.

Répartition des actifs Nous réexaminons régulièrement vos placements pour garantir une diversification appropriée entre les différentes classes d’actifs et veiller à ce qu’ils restent en phase avec votre profil de risque en constante évolution.

Anticipation des dépenses de santé Nous vous aidons à intégrer dans votre plan les coûts liés à la santé et à la dépendance, souvent sous-estimés lors de la préparation de la retraite.

Protection contre l’inflation Nous élaborons des stratégies visant à préserver votre pouvoir d’achat dans le temps afin que vos revenus de retraite suivent l’évolution du coût de la vie.

Stratégie de retrait optimisée Nous vous aidons à définir une stratégie de retrait souple et réfléchie, vous permettant d’accéder à vos fonds de manière durable et fiscalement avantageuse tout au long de votre retraite.

Optimisation fiscale Nous mettons à votre disposition une expertise fiscale sur mesure, conçue pour vous accompagner dans la structuration optimale de votre patrimoine. Que ce soit à l’occasion de retraits sur différents types de comptes ou dans le cadre d’une gestion d’actifs transfrontaliers, nos conseillers s’engagent à vous apporter des recommandations éclairées, dans le respect de votre situation personnelle et des cadres réglementaires en vigueur.

Révision de la transmission patrimoniale Nous veillons à ce que votre plan de retraite soit en cohérence avec vos intentions en matière de succession, afin que votre patrimoine continue à profiter à ceux qui vous sont chers.

LIV Portfolio Management accompagne des particuliers, des professionnels et des familles dans de nombreux marchés internationaux. Nombre de nos clients ont des situations financières complexes, réparties sur plusieurs juridictions, devises ou catégories d’actifs. Notre expertise nous permet d’apporter structure et clarté à ces situations tout en maintenant un objectif constant: préserver votre bien-être à long terme.

Nous sommes convaincus que la retraite ne se résume pas à une question de date, mais à un art de vivre. Que vous souhaitiez voyager, soutenir votre famille, vous engager dans des actions philanthropiques ou simplement préserver votre indépendance, votre plan doit vous permettre de réaliser ces aspirations en toute sérénité.

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